سياسة الامتثال وبيان الالتزام

يؤكد مصرف التنمية الدولي في الإمارات العربية المتحدة (IDB) التزامه الراسخ بالحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية والامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، ومنع انتشار أسلحة الدمار الشامل (PF)

يدرك المصرف أهمية حماية سمعته وضمان نزاهة عملياته. ولهذا السبب، يتحمل مجلس إدارة المصرف المسؤولية الكاملة تجاه المساهمين لضمان تنفيذ استراتيجيات قوية لتقليل المخاطر والحفاظ على إطار عمل متين يشمل السياسات والإجراءات وأنظمة الرقابة الداخلية وآليات المراقبة المستمرة لإدارة وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومنع انتشار الأسلحة بفعالية.

تشكل هذه السياسة وثيقة أساسية توضح نهج المصرف الشامل في معالجة مخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومنع انتشار الأسلحة، بما يتماشى مع التزام المصرف الثابت بالنزاهة المالية والامتثال التنظيمي.

تنطبق سياسة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT Policy) على مصرف التنمية الدولي في الإمارات، وتحدد المعايير الدنيا للامتثال للوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

تهدف هذه المعايير إلى منع استخدام المصرف في الأنشطة غير القانونية وحماية سمعته واستقراره المالي.

وفقًا لتوجيهات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE)، يُعرف الأشخاص ذوو المناصب السياسية البارزة (PEPs) بأنهم الافراد الذين يشغلون أو سبق لهم أن شغلوا مناصب عامة بارزة في الإمارات أو أي دولة أخرى، مثل رؤساء الدول أو الحكومات، السياسيين الكبار، المسؤولين الحكوميين البارزين، المسؤولين القضائيين أو العسكريين الكبار، المديرين التنفيذيين الكبار في الشركات المملوكة للدولة، وكبار المسؤولين في الأحزاب السياسية. كما يشمل التعريف الأشخاص الذين يديرون أو سبق لهم إدارة منظمة دولية أو شغلوا وظيفة بارزة داخل تلك المنظمة.