العلاقات مع المستثمرين
العلاقات مع المستثمرين شهادة الامتثال
العلاقات مع المستثمرين
شهادة الامتثال

  • الإمتثال
  • الإمتثال التنظيمي :
    يُدرك مصرف التنمية الدولي مسؤوليته في إظهار أعلى مستوى من المعايير القانونية والمهنية والأخلاقية بهدف تعزيز صورته وضمان إستمرارية عمله داخل العراق وخارجه.

برنامج الإمتثال


يتداخل الإمتثال التنظيمي مع كافة العمليات المصرفية. لذلك يحرص مصرف التنمية الدولي على أن يكون برنامج الإمتثال مكوناً أساسياً لإستراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بالمصرف على مستوى عال في المؤسسة.
حيث إعتمد مصرف التنمية الدولي برامج الإمتثال لضمان توافر جميع المتطلبات التنظيمية والتحديثات المتعلقة بها وتطبيقها في سياسة المصرف الداخلية وإجراءاته في كافة وحدات أعماله.
ويغطي برنامج الإمتثال الخاص بمصرف التنمية الدولي كافة نشاطات المصرف ووحدات أعماله. وهو يركز على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والغش، فضلاً عن الإلتزام بقانون الإمتثال الضريبي (فاتكا) ومبادئ الحوكمة المؤسسية.

- مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
يعتمد مصرف التنمية الدولي سياسة صارمة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتي يتولى تنفيذها وتنظيمها قسم مكافحة غسل الأموال وهو قسم مستقل في المصرف.
ومن واجب قسم مكافحة غسل الأموال التأكد من أن كافة عمليات المصرف وإجراءاته مطابقة للسياسات والأنظمة المحلية والدولية بالإضافة إلى حماية المصرف وزبائنه من أي مخالفات.
وعليه إعتمد مصرف التنمية الدولي مبادئ مجموعة وولفسبيرغ والتوصيات الصادرة عن مجموعة العمل المالي.
وبهدف ضمان أعلى درجات الشفافية في ما يتعلق بعلاقات المصرف التجارية طَبق المصرف سياسة "إعرف زبونك" بانتظام اتجاه عملائه الحاليين والمحتملين، فضلاً عن إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل والعناية الواجبة المعززة وفق تقييم منهجي للمخاطر.
بناءاً على ذلك نسارع في مصرفنا إلى التحقيق في أي نشاط مريب والتبليغ عنه إلى السلطات المعنية مباشرة.

 


- العقوبات
يضمُن برنامج مصرف التنمية الدولي للعقوبات مراقبة جميع لوائح العقوبات المالية والإقتصادية والمتطلبات القانونية ذات الصلة حيث يوفّر برنامج الإمتثال الخاص بالمصرف الإرشاد والتعليمات حول القيود المتصلة بالعقوبات والأثر المحتمل على نشاطات أعماله.
إن برنامج مصرف التنمية الدولي مطابق لكافة لوائح العقوبات الصادرة عن الأمم المتحدة والإتحاد الأوربي والخزانة البريطانية ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الولايات المتحدة الأمريكية فضلاً عن اللوائح المحلية.

- مكافحة الإحتيال
يطبق مصرف التنمية الدولي برنامج مكافحة الغش لحماية منتجاته وخدماته من أي إساءة إستعمال وذلك عبر ضمان عدم تورط موظفيه وزبائنه في أعمال احتيال وتطبيق إجراءات مكافحة الغش بغية رصد أي عملية احتيال ومنعها والتصرف بشأنها.
وتبقى حماية ثروة زبائنه وأصول المصرف من إساءة الإستعمال أولى اهتمامات مصرف التنمية الدولي.
- قانون الإلتزام الضريبي للحسابات الأجنبية (فاتكا)
يلتزم مصرف التنمية الدولي تماماً بالشروط والأحكام المنصوص عليها في قانون الإلتزام الضريبي للحسابات الأجنبية (فاتكا) الذي دخل حيز التنفيذ ابتداءاً من الأول من شهر يوليو في العام 2014.
هذا وقد خصصت دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية رقم تعريف الوسيط العالمي (GIIN) لمصرف التنمية الدولي وهو ( CQM1W8.99999.SL.368 )
ويمكنكم الإطلاع على إدراجه في لائحة المؤسسات المالية الأجنبية من خلال الضغط على الرابط التالي:http://apps.irs.gov/app/fatcaFfiList/flu.jsf

- قانون الولايات المتحدة لمكافحة الإرهاب
ينص قانون مكافحة الإرهاب الصادر عن الولايات المتحدة الأمريكية في العام 2001 على أنه ينبغي على المؤسسات المالية تطبيق برامج إمتثال صارمة في ما يتعلق بنشاطات مجموعة أوسع من الحسابات.
أما مصرف التنمية الدولي فهوه يقر بإمتثاله لقانون مكافحة الإرهاب المذكور.

- الحوكمة المؤسسية
في سياق التزام مصرف التنمية الدولي بمبادئ الحوكمة المؤسسية حيث إعتمد نطاق عمل عام للحوكمة المؤسسية يتطابق مع أفضل المعايير والممارسات الدولية في هذا المجال بما في ذلك مبادئ منظمة التعاون الإقتصادي والتنمية وتوجيهات لجنة بازل بخصوص الرقابة المصرفية وتعليمات البنك المركزي العراقي إضافةً إلى قانون المصارف وقانون التجارة.أما ميثاق الحوكمة المؤسسية فقد أعده وأعتمده مصرف التنمية الدولي بغية تحديد قيم المصرف وتوجهاته الإستراتيجية مع إهتمامه الأساسي بضمان شفافية الإدارة وآلية الرقابة وبما يعزز ثقة المستثمرين بإدارته.